Указом Президента от 01 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Основными целями деятельности Росфинмониторинга были определены:

• противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
• противодействие финансирования терроризма и распространение оружия массового поражения;
• исполнения функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности.

Постановка на учет в Росфинмониторинге предусмотрена для определенных категорий предпринимателей и юридических лиц, определенных в Положении о постановке на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Таким образом, исходя из смысла данного Положения, постановка на учет в Росфинмониторинге осуществляется следующими субъектами предпринимательской деятельности:

• лизинговые компании;
• операторы по приему платежей;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи объектов недвижимого имущества;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Таким образом, постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат все юридические лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также предприниматели без образования юридического лица, деятельность которых не подразумевает контроля со стороны надзорных органов.

На практике в число таких организаций входят:

• организации и предприниматели, оказывающие посреднические услуги при совершении сделок с объектами недвижимого имущества
• ломбарды;
• юридические лица, осуществляющие лизинговые операции (финансовая аренда объектов недвижимого имущества и иного дорогостоящего имущества с правом последующего выкупа);
• различные виды юридических лиц, осуществляющие прием платежей граждан.

Постановка на учет указанных организаций и предпринимателей без образования юридического лица осуществляется в территориальных органах Росфинмониторинга (МРУ при Росфинмониторинге). Для этого в Росфинмониторинге регламентирована процедура постановки на учет, которая закреплена в Административном регламенте указанной службы.

Место постановки на учет в Росфинмониторинге определяется в соответствии с местом государственной регистрации организации или местом жительства предпринимателя без образования юридического лица. Чтобы встать на учет в Росфинмониторинге организация или предприниматель без образования юридического лица должны предоставить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет. Форма этого документа утверждена в Росфинмониторинге приказом от 06.08.2014 года № 207.

Карта для учет в Росфинмониторинге является формализованным документом, состоящим из двух страниц, за достоверность сведений которого отвечает юридическое лицо или предприниматель без образования юридического лица. Заполнение и направление данной карты допускается следующими способами:

• путем личного обращения в специальную службу территориального органа, созданного в Росфинмониторинге;
• путем подачи заявления в электронной форме через личный кабинет организации, для которого в Росфинмониторинге создал специальный электронный сервис.

Для заполнения в электронной форме в Росфинмониторинге предусмотрено использование усиленной квалифицированной подписью, выданной удостоверяющим центром, аккредитованным в Министерстве связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

Обязанность постановки на учет в Росфинмониторинге организациями и предпринимателями без образовании юридического лица должна быть исполнена в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя без образования юридического лица, либо с даты внесения изменений в учредительные документы юридического лица, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Данный срок для постановки на учет в Росфинмониторинге является пресекательным. За несвоевременную постановка на учет в Росфинмониторинге предусмотрена административная ответственности в виде штрафа по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановка на учет в Росфинмониторинге может осуществляться субъектами предпринимательской деятельности самостоятельно, либо путем оказания правовой помощи специализированными юридическими и консалтинговыми компаниями.

Постановка на учет в Росфинмониторинге подразумевает выполнение юридическими лицами и предпринимателями ряда обязательных требований законодательства, контролируемых в Росфинмониторинге. После постановки на учет в Росфинмониторинге организации и предприниматели обязаны:

• разработать и принять правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• проводить со своими сотрудниками регулярный целевой инструктаж по противодействию легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, с целью повышения квалификации и повышение уровня знаний.

Данные условия подлежат регулярной проверке в Росфинмониторинге после постановка на учет, по итогам которой указанная служба может назначить проведение проверку на предмет соблюдения законодательства в сфере легализации (отмыванию) доходов.

Правовую помощь в постановке на учет в Росфинмониторинге, а также в подготовке обязательных документов юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица и сопровождении надзорных проверок, назначаемых в Росфинмониторинге, помогут специализированные юридические и консалтинговые компании. Только с помощью специалистов данных компаний постановку на учет в Росфинмониторинге можно провести максимально быстро и без бюрократических проволочек.